¿Cómo diseñar un portafolio de inversión?

Las inversiones en el mercado de valores difieren en gran medida de las inversiones realizadas en el sector financiero (bancario).

El valor de la inversión inicial puede aumentar o disminuir según oscilen una serie de factores. El valor de las inversiones en el sector financiero tendrá como mínimo el valor inicialmente depositado, más un porcentaje previamente pactado entre ambas partes independientemente de las condiciones presentes.

El riesgo en la inversión en el mercado de valores corre directamente por cuenta del inversionista mientras que el riesgo en el sector financiero es asumido por el intermediario. En ese sentido, el inversionista del mercado de valores debe manejar información relativa a:

• Actividad a la que se dedica la empresa en la que invertirá.
• Estados Financieros auditados de la empresa de, por lo menos, los últimos 3 años de operaciones Si la misma tuviese menos de tres años de existencia, deberá solicitar los estados financieros desde el inicio de sus operaciones hasta la fecha.
• Crecimiento del sector económico al que pertenece la empresa.
• Relación de accionistas.
• Los principales administradores.
• Confirmar si la empresa emisora se encuentra asentada en el Registro del Mercado de Valores y Productos, en la SIV.
• La calificación de riesgo del título-valor y de la empresa.
• Rentabilidad de la empresa.
• Liquidez de la empresa y del título-valor.
• Tasas de interés de otras opciones de inversión.
• Si el inversionista desea conocer más de los emisores y sus valores, puede contactar con los corredores de bolsa, obtener asesoría de un experto o pedir información directamente a la Superintendencia de Valores de la República Dominicana.

Cuando solicite los servicios de un puesto de bolsa debe asegurarse de que cuenta con lo siguiente:

• Reputación intachable
• Habilidad para invertir con eficiencia
• Calidad y confiabilidad
• Experiencia técnica demostrada
• Agilidad para presentar informes periódicos de sus inversiones y de las nuevas opciones que aparezcan.
• Autorización de la Superintendencia de Valores de la República Dominicana para operar.
• Riesgos en los que incurre el puesto de bolsa al ejecutar la inversión.
• Desempeño histórico de los últimos 2 años del puesto de bolsa (ganancias, manejo de inversiones y cartera).
• Porcentaje de comisión y otros servicios que pagará al puesto de bolsa.
• Suministro de información y periodicidad de las mismas por parte del puesto de bolsa.

Considere lo siguiente al momento de invertir

• Liquidez: Que tan rápido se necesita el dinero, corto plazo o largo plazo.
• Riesgo: A mayor ganancia o rendimiento mayor riesgo. En algunos casos ganancias exorbitantes pueden reflejar mayor peligro o fraudes. (interés, negocio, precio mercado, inflación, político, fraude).
• Rendimiento: La idea básica de invertir es comprometer dinero hoy con la expectativa de ganar un rendimiento en el futuro (intereses, dividendos, ganancias de capital, etc.).
• Diversificación: no poner todos los huevos en la misma canasta.
• Inflación
• Impuestos

1. Calendario Examen de Corredores de Valores.
2. Norma que establece Disposiciones Información Privilegiada, Hechos Relevantes y Manipulación de Mercado
3. Norma para los Corredores de Valores sobre el Examen que los acredita a Operar en el Mercado de Valores Dominicano.
4. Instructivo del Examen de Corredores de Valores.

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